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BOB民生银行济南分行堵截疑似电信风险案例

时间:2022-08-13 18:35:50

 

  BOB济南分行办理信息查询业务,男士称在我行有借记卡一张,但是因长时间未使用,卡片已丢失,需查询一下卡号。

  柜员宋向荣在给客户进行查询时,BOB发现该客户信息不完整,卡片为磁条卡且账户为不动户状态,建议客户变更为IC卡。柜员通过与客户交流得知,BOB客户补办我行是为了绑定“海油国际APP”,BOB进行资金交易,柜员进一步询问APP详细情况,客户称其有人推荐,加入了一个微信交流群,注册后免费赠股,可提现。且该客户存在上线,发展下线也会有额外奖励。

  柜员在与该客户交流中意识到该APP为明显的资金盘,经网络查询确认为APP,柜员向客户提示风险,并将查询到信息告知客户。客户了解情况后停止绑定账户及转账,柜员了解到客户有投资需求,及时向客户推荐存款及理财产品。

  经初步查询,“海油国际APP”为一个互联网金融投资APP,投资收益极高,且发展下线有额外奖励。该APP为冒用海油工程国际有限公司设立的虚假APP,正版的“国际有限公司”是上交所上市公司“海洋石油工程股份有限公司”的全资子公司,正版公司海洋石油工程股份有限公司已发布严正声明,公司未开设、运营任何形式的投资平台APP。

  该案例中,特征非常明显:冒用正版公司名称、伪造公司资料和新闻,高额收益、发展下线有额外奖励、入账为个人账户等等,且该类信息从网络上非常容易查到,但是客户因风险意识薄弱,未进行核实,被高收益,盲目进行投资。我行员工宋向荣在为客户服务的过程中,对于信息高度敏感,及时阻止了客户转账,防止了客户的资金损失,赢得了客户好评。

  由此案例可见,社会公众对于电信敏感度不高,且受骗人员多数为中老年人,该类客户一般有富余资金和投资需求,且风险意识较差,大多数客户不会去查询、核实信息真伪。现在电诈手段防不胜防,金融机构更应该承担起社会责任,加大宣传范围及力度,提升社会公众风险意识,减少资金损失。

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